400%收益?揭秘中券资本20亿美金“金融传销”骗局

野马财经 2017-01-12 10:52 阅读:3624
摘要:400%收益,明星站台,资料造假,老会员拉新会员,线下活动频繁,这家公司把雷点都踩上了,还有大把民众入局。野马今日原创,开扒一家奇葩“互金”公司

作者:华宝樟

来源:野马财经

从去年以来,在二三线城市的广场舞大妈群体中,投资“中券资本”的资产证券化产品变得很流行。

根据中券资本的宣传,黎明、李湘、茜拉、吴大维、鸟叔等明星曾为其活动站台。

400%收益收益,每周提现1%

薛琪很动心,就去了解中券资本的投资方式。

“中券的投资分四档,1美元买1个证券,起投金额超过15万直接翻4倍,每周可提取静态收益1%,也可续投。”薛琪这样描述中券的游戏规则,即如果投15万元人民币,投资账户上的金额就增值至60万元,每周可提取的收益是6000元。经过不断续投,目前薛琪每周的收益已经过万。

此外,如果老会员发展新会员来进行投资,还能获得一次所谓的动态收益,金额为新会员投资翻倍后总额的10%,这笔收益老会员可以从提取余额中抽出。

(上图来自中券资本国内官网)

(上图为中券资本国内官网关于奖励计划的说明)

中券资本拿什么负担这高达400%的收益率?薛琪也曾有过怀疑。但是中券资本向薛琪等投资者的这样解释其收益的合理性:

中券资本集团在中国开展“证券资产证券化业务”,透过特定对象分享以私募方式导向中国的投资者,投资人来申购中券资本所发行的证券,公司再通过银行合作商给客户4倍的杠杆比率。1美金发行等到该证券价格涨到4倍之后,公司就会统一回购会员手中证券,并抵消原先给予客户4倍的杠杆。

但是,对于所投资项目的具体情况,薛琪也不了解。而且,在投资的过程中,中券资本从未和薛琪等投资者签订正式合同,投资款也是打到某代理商助理的个人账户上。

野马财经随机向几位投资者了解他们对于此项投资情况的了解,发现他们中大多数人不了解“资产证券化”、“私募”、“杠杆”等名词的具体含义,也没有人在投资之前向其揭示风险。

“美国怀俄明州来的资产证券化公司”

那么通过网络,在全国范围发展会员的中券资本究竟是什么背景?

在中券资本的国内官网上,关于公司的介绍这样写道:

“中券资本集团是一个私募资产证券平台,建立在美国的怀俄明州,专门从事资产证券化,集团在全球范围内运作,主要关注有潜力的市场,为行业和企业提供了独特的机会。”

公司成立于2008年,“组织中券资本集团的概念起源于3位投资管理以及银行界精英”,但是官网并未披露这三位“精英创始人”的更多信息。

业务全球布局

国内官网披露,中券资本从2010年起逐渐形成了欧洲、新兴市场、东南亚和中国的全球化布局。中券资本在全球5个城市设立了办事处,分别是柬埔寨的亚太区总部、拉脱维亚、阿根廷、克罗地亚、摩洛哥。

但值得注意的是,官网并未显示中券资本在中国的分公司或办事处。

(上图来自中券资本国内官网)

官网称,2016年,中券资本在各地区的总资产价值分别是:北美市场878,060,700美元;南美市场:159,096,000美元;欧洲市场799,685,837美元;中东市场87,080,780美元;东亚市场180,901,229美元;非洲市场9,899,710美元;而东南亚和大中华地区市场总资产价值则没有显示巨头数字,对这一市场,官网称:2016年证券价值目标为20亿美元。

中券资本的资产证券化产品主要包括以下几项:

然而,“中券”产品每周这么高的利息又从何基础资产经营而来?对于投资项目,同样官网也并没有详细的信息披露。

外资公司有没有在华从事金融业务的资质?

如果真如中券资本官网所示,这家血统纯正的美国公司,是否具备在中国销售资产证券化这种金融产品的资质呢?

对此,北京市盈科律师事务所臧小丽律师对野马财经表示:“销售金融产品,我们国家监管比较严,除了取得工商部门营业执照以外,还要获得金融监管部门的行业许可。没有经过行政许可,是不合法的。”

野马财经也向其他律师进行了咨询,得到的结论均与臧小丽律师的观点一致。他们提到,从事金融业务、销售理财产品,必须在中国注册公司,接受我国监管部门的监管,否则是违法违规的。

据中券资本集团的国内投资者回忆,从未见过中券展示任何能够在中国从事金融业务的资质证书。中券向其出示的资质证书也仅为下面这样一份“授权分销商”的证明文件:

中券资本投资管理有限公司由自然人控股

微信公众号“中券资本投资”认证公司为中券资本投资管理有限公司。在国家企业信用信息公示系统查询可知,该公司是一家自然人投资或控股的有限责任公司。注册地点为长春市长电紫盈花园三期17号楼610-3号房间,成立于2016年08月。

国家企业信用信息公示系统显示,中券资本投资管理有限公司共有王雁梅、王雁飞两位股东,王雁梅为法人代表,王雁飞任监事。

野马财经通过工商注册信息,与该公司负责人王雁飞取得了联系,他自称与王雁梅是姐弟关系。

当被问到公司从事资产证券化业务是否获得了金融牌照或相关资质证书时,他所提供的文件是这样一份授权书:

王雁飞表示:“我们做的是互联网金融,互联网金融是没有国界的,不需要在中国有牌照。”

但是,野马财经注意到中券资本投资管理有限公司营业执照在经营范围一栏明确写道:“不得从事理财、非法集资、非法吸储等业务。”对此,王雁飞解释:“资产证券化不属于理财项目,属于投资项目,因而不受经营范围的限制。”

王雁飞也承认:“中券资本投资管理有限公司和美国的中券资本集团CCG本质上是没有关系的,我在中国注册公司,代理CCG的业务,投资人注册为会员都可以做都可以做这个项目。”

而笔者联系到的另一位中券资本的销售人员介绍中券资本模式时也提到,中券资本中国总部在东北,在全国多省市都设有分公司,通过不断发展下线,会员数量已经非常庞大,到了“上面的人拿着望远镜都看不到下面的人”的程度,并造就了很多千万富翁。

而中券资本投资人贾先生透露,王雁飞只是这个组织中的一个派系,还有其他公司和个人在开展同类业务。如此看来,中券资本幕后真正的操盘手,身份依然扑朔迷离。

资料造假?

中券资本国内官网站显示“CCG中券资本中国区导师”的蒋力(化名)则向野马财经表示:自己已不再推广中券的项目,不再担任导师,“因为中券资本就是一个骗局。”

“到后期我发现他们所有的资料都是造假的,美国公司的背景、项目都是假的,在中国也没有正式的分公司。”蒋力这样说道。

而前述律师向野马财经表示,不管是不是美国正规公司,在国内从事金融业务、销售包括所谓“资产证券化”的理财产品,必须在中国境内注册独立公司,取得工商部门营业执照,还要获得金融监管部门的行业许可,要有资质,接受监管。而中券资本集团显然不在此列。

扯虎皮

蒋力透露,中券资本经常拿某周刊2016年6月24日的报道进行背书。

这一篇名为《全面攻占金融趋势新高地,进一步推动本地资产证券化》的文章,专访了中券资本首席执行官迈克尔·阿什利,提及公司雄厚的实力。

(标题配图为中券资本首席执行官迈克尔·阿什利)

(上图为中券资本三位创始人,从左至右分别为菲利普·约翰逊、迈克尔·阿什利、史蒂夫·帕克)

但是,奇怪的这一期杂志的目录上并未显示这篇文章,这篇文章亦没有该周刊记者署名。中券资本的名字出现在客户名录上。经野马财经与该周刊核实,这实际上是该杂志明确标注的软文广告,并非其报道。

(周刊目录上没有显示这篇文章,中券资本的名字出现在右侧客户名录上)

发展下线

蒋力质疑中券资本的另一个理由是,“他们静态收益的回本速度太慢,至少要25个月,但这期间说不定就会发生什么事情,投资人就会血本无归。想要快速提现,就要靠拉新会员加入获得动态奖励,就是说要去发展下线,就是一种金融传销。”

薛琪也向笔者透露,在其所在城市,中券资本定期举办讲座,几乎每月都有一场几十人以上规模的宣讲会。

但她也承认:“中券的操盘者确实很厉害,很善于项目包装,也不排除他会找到新的模式来消化泡沫。”

泰国海天盛筵、马来西亚皇京港、马尼拉峰会……

去年,中券资本举办了多场针对投资人的活动来宣传造势,如6月18日泰国芭提雅海天盛筵:

(图片来自投资者提供,有Capital Clearance Group中券资本英文名称和LOGO)

2016年7月7日的菲律宾马尼拉会议:

(图片来自中券资本国内官网)

9月18日,组织了马来西亚皇京港项目考察。中券官网的宣传称这次活动请到了黎明、李湘、茜拉、吴大维、鸟叔等多位明星站台。

据薛琪透露,中券资本称向皇京港项目投资了10亿元,9月18日的活动包了13架飞机,带投资人去马来西亚实地考察。

去年冬天,中券资本在牡丹江举办论坛:

上图前排居中为中券资本首席市场官菲利普·约翰逊,右二女为中券资本大中华区市场副总裁蔡伊琳(图片来自亚太中券资本微信公众号)

(现场介绍显示,蔡伊琳来自台湾,英文名Jolin和歌手蔡依林相同。)

两个名字、N个网址、多个公众号被查封

资本?还是中资本?野马财经发现Capital Clearance Group这家公司的中文名字竟然有两个。同时也存在着网址不同的多个网站,但关于公司的介绍基本一致:

在其中一些中券(劵)资本网站的首页,还挂着前央视记者、周知财经创始人周勇讲解资产证券化的节目视频。对此,野马财经特地向周勇本人进行了求证。周勇表示,中券资本并未征得他的同意,非法使用其肖像和视频,在一些线下培训中还称周勇是他们的中国区顾问。周知财经此前专门发布了公告:

周勇要求中券资本停止侵权,但对方始终无视他的合法诉求。另外据周勇透露,中券资本的影响范围很广,有不少周知财经的用户和他老家山东地区的投资者因为看到他的视频被中券资本使用还向其咨询该项目情况。

此外,因涉嫌欺诈被举报,亚太中券资本的官方微信公众号已被封号。据蒋力透露,中券被封的公号就有好几个。

(上图被封微信公众号为“CCG中券资本集团在线”)

提现周期从一周改为一个月

据投资者介绍,从2016年12月起,中券资本的提现周期从每周一次改为每月一次(金额为当月几周可提现金额的总和)。

一些投资人得到的中券资本方面的解释是:受我们目前对于国外私募产品的监管政策所限,不允许每周提现,因此改为一月一提。

而中券资本的另一个销售人员向野马财经表示:因为中券现在改为一个月只能提现一次,所以不建议投资这个项目,他自己也不再推广这个项目了。至于提现周期为何从每周改为每月?这是否意味着中券资本出现了提现困难的问题呢?他则没有给出解释,只是建议投资他们的新项目。

由于主要通过互联网和在各地不定期组织线下活动、人际传播发展壮大,中券资本虽然在全国范围内发展会员,但是却给各地金融监管带来了挑战。吉林省金融办人士对野马财经表示:“将会关注这家注册在长春市的中券资本投资管理有限公司。”

野马财经在此提醒投资者,需要擦亮眼睛,谨记“投资有风险,时刻要谨慎”。

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